Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Prowadzimy Spinwinera Casino na licencji MGA/B2C/823/2024 wydanej przez Malta Gaming Authority, dlatego stosujemy pełne standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty od Państwa potrzebujemy i jak zabezpieczamy przekazane dane.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy zgodnie z ustawą o hazardzie maltańskim, regulacjami MGA oraz wytycznymi FATF dotyczącymi zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Wszelkie wpłaty i wypłaty na naszej platformie przechodzą kontrolę pod kątem podejrzanych wzorców transakcyjnych.

Jako licencjonowany operator mamy obowiązek znać każdego klienta (zasada Know Your Customer). Oznacza to, że weryfikujemy tożsamość, adres i własność metod płatności, a w uzasadnionych przypadkach również źródło pochodzenia środków. Nie akceptujemy wpłat w gotówce ani płatności od osób trzecich.

Kiedy weryfikujemy konto gracza

Weryfikację KYC przeprowadzamy etapami, aby nie wydłużać niepotrzebnie gry. Pełna weryfikacja jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą, a także po osiągnięciu progów transakcyjnych określonych w regulaminie MGA.

• Przy rejestracji: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu.
• Przed pierwszą wypłatą: dowód tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
• Przy większych kwotach: dodatkowa weryfikacja przy wypłatach przekraczających równowartość 10 000 EUR w skumulowanej wartości.
• Dowolnym momencie: kontrola wzorcowa, jeśli nasz system ryzyka zgłosi nietypową aktywność na koncie.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane dokumenty szyfrujemy i przechowujemy na zabezpieczonych serwerach zgodnie z RODO. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a dokumenty nigdy nie są udostępniane podmiotom trzecim poza organami regulacyjnymi w ramach obowiązków prawnych.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji KYC.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcie lub skan w formacie JPG, PNG lub PDF.
• Wyślij potwierdzenie adresu (rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące).
• Przesł potwierdzenie własności karty lub portfela używanego do wpłat.
• Poczekaj na decyzję naszego zespołu zgodności, maksymalnie 24 do 48 godzin.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli suma Państwa transakcji wskazuje na wyższe ryzyko, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Dotyczy to przede wszystkim dużych, powtarzalnych depozytów lub wygranych przekraczających równowartość 20 000 EUR w skali roku.

Akceptujemy dokumenty takie jak umowa o pracę, zaświadczenie o dochodach, pit z ostatniego roku, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub potwierdzenie dziedziczenia. Prosimy o to wyłącznie wtedy, gdy wynika to z obowiązków nałożonych na nas przez MGA, a informacje traktujemy jako ściśle poufne.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda transakcja na naszej platformie przechodzi przez automatyczny system monitoringu, który porównuje ją z profilem ryzyka gracza. Wypłaty realizujemy w większości przypadków tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, zgodnie z zasadą same-method withdrawal.

Limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Czas przetwarzania to do 24 godzin dla kryptowalut i portfeli elektronicznych oraz 1 do 5 dni roboczych dla kart i przelewu bankowego. Nie pobieramy żadnych opłat od wypłat.

Jeśli system zgłosi transakcję jako nietypową, na przykład ze względu na strukturę kwot lub częstotliwość, zespół zgodności może wstrzymać wypłatę do czasu wyjaśnienia. O każdym takim wstrzymaniu informujemy z uzasadnieniem.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji KYC nie możemy zrealizować wypłaty środków z konta. Jeśli dokumenty nie zostaną dostarczone, wstrzymujemy wypłaty do momentu uzupełnienia weryfikacji, a konto może zostać objęte ograniczeniami funkcjonalnymi.

W przypadku podejrzenia fałszerstwa dokumentów, próby weryfikacji na rzecz osoby trzeciej lub współudziału w praniu pieniędzy mamy obowiązek zgłosić sprawę właściwym organom, w tym Unitowi Wywiadu Finansowego, i może to skutkować trwałym zamknięciem konta oraz konfiskatą środków zgodnie z prawem maltańskim. Środki zablokowane w toku postępowania są rozliczane wyłącznie na podstawie decyzji organów.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i dane transakcyjne przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami MGA i maltańskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Po tym okresie dane są trwale usuwane lub anonimizowane, chyba że przepisy nakazują dłuższe przechowywanie.

Po zakończeniu współpracy mogą Państwo wnioskować o usunięcie danych marketingowych, natomiast dokumenty zgodności musimy zachować ze względu na obowiązki audytowe wobec regulatora. Wszelkie pytania dotyczące danych prosimy kierować na adres [email protected], odpowiedź otrzymają Państwo w ciągu 24 godzin.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą. Przy rejestracji potwierdzają Państwo tylko e-mail i numer telefonu.

Jakie dokumenty potwierdzają adres zamieszkania?

Rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe zaświadczenie o zameldowaniu, nie starsze niż 3 miesiące, z widocznym imieniem, nazwiskiem i adresem.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo od 24 do 48 godzin od przesłania kompletnego zestawu dokumentów. O decyzji informujemy e-mailem.

Dlaczego moja wypłata została wstrzymana?

Najczęstsze powody to brak pełnej weryfikacji, niezgodność metody wypłaty z metodą wpłaty lub zgłoszenie przez system monitoringu nietypowej aktywności. Wyjaśniamy każdy przypadek indywidualnie.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak, szyfrujemy je i przechowujemy na zabezpieczonych serwerach zgodnie z RODO. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności.